Банковские карты и международные платежные системы | |
Предложение банкам-партнерам
С 1 января 2007 года платежная система MasterCard прекращает поддержку агентских программ на территории Российской Федерации. В связи с этим ОАО «Собинбанк» предлагает Вашему уважаемому банку рассмотреть возможность вступления в платежную систему в качестве аффилированного/ассоциированного члена и развития дальнейшего взаимовыгодного сотрудничества между нашими банками в области выпуска и обслуживания банковских карт.
ОАО «Собинбанк» является полноправным членом международных платежных систем VISA International и MasterCard WorldWide, партнером Diners Club International и имеет большой практический опыт работы с банковскими картами, в том числе по оказанию спонсорской поддержки банкам по вступлению в международные платежные системы.
Собственный процессинговый центр, построенный с использованием новейших разработок и технологий, позволяет ОАО «Собинбанк» оперативно осуществлять выпуск банковских карт и производить расчеты по ним, а круглосуточная служба клиентской поддержки поможет в решении любого возникшего у клиента вопроса.
ОАО «Собинбанк» предлагает Вашему вниманию следующие направления сотрудничества по выпуску и обслуживанию банковских карт:
1. Оказание спонсорской поддержки при вступлении Банка-партнера в международные платежные системы MasterCard WorldWide и Visa International
При вступлении Банка в члены международных платежных систем, ОАО «Собинбанк» оказывает Банку следующую поддержку:
- осуществляет подготовку документов для предоставления в Mastercard WorldWide или Visa International;
- ведет переписку и проводит переговоры с международными платежными системами в интересах Банка-партнера;
- помогает при заполнении всех необходимых форм по запросам платежных систем;
- для региональных банков помогает оформить членство Deposit Access в платежной системе Visa International, позволяющий выпускать карты VISA Electron на льготных условиях.
- Оказание поддержки Банку-партнеру, получившему статус аффилированного\ ассоциированного члена международной платежной системы
После получения Банком статуса аффилированного\ ассоциированного члена международной платежной системы ОАО «Собинбанк»:
- осуществляет содействие в разработке дизайна карт и выборе фирмы-изготовителя заготовок карт;
- осуществляет технологическую поддержку по сертификации карточного продуктового ряда Вашего Банка в международных платежных системах;
- производит настройку процессингового центра ОАО «Собинбанк» в соответствии с требованиями Вашего Банка;
- предоставляет для клиентов Банка-партнера полнофункциональный ряд современного терминального оборудования (банкоматы с функциями приема наличных и обмена валют, POS-терминалы);
- предоставляет услуги персонального менеджера и услуги круглосуточной службы поддержки клиентов.
В процессе выпуска и обслуживания Вашим Банком банковских карт ОАО «Собинбанк» обеспечивает оперативный обмен информацией, оказывает консультационные услуги по ведению расчетов и оформлению отчетности.
2. Оказание эмиссионных услуг
Технологические возможности процессингового центра ОАО «Собинбанк» позволяют предложить Вашему уважаемому банку и Вашим клиентам самый широкий спектр услуг:
- Выпуск любых типов карт, в том числе, чиповых карт;
- Дисконтная программа, суть которой состоит в предоставлении скидок держателям международных карт в ряде московских торговых организациях;
- Получение информации об остатке доступном к авторизации по телефону;
- СМС-информирование держателей карт;
- Предоставление выписок через Интернет;
- Получение информации о состоянии своего СКС в режиме on-line из любой точки мира;
- По желанию клиента на его специальный карточный счет (CКC) может быть установлен лимит расходования денежных средств, который позволяет уменьшить риски несанкционированного использования денежных средств в случае утраты карты и ПИН-кода, а при открытии дополнительной карты для родственников или знакомых - устанавливать ограничения на расходование денежных средств по СКС с использованием дополнительной карты;
- Разветвленная банкоматная сеть, более 300 устройств, основная часть из которых является общедоступной и расположена в центральной части г. Москвы, супермаркетах и “спальных” районах, а также во многих крупных городах России;
- Выпуск карт Visa Unembossed и MasterCard Unembossed предоставляет возможность выдачи полноценных карт клиентам в течение нескольких минут;
- Возможность приобретения банкоматов по лизинговому соглашению;
- Программные решения ОАО «Собинбанк» обеспечивают электронный документооборот с модулями таких компаний – разработчиков автоматизированных банковских систем, как Диасофт, R-Style, Бисквит, Новая Афина, Инверсия;
- Предоставление программного обеспечения, обеспечивающего электронный документооборот с процессинговым центром ОАО «Собинбанк»;
- Возможность участия в программе кредитования банков по операциям с использованием банковских карт;
- Программа поддержки держателей карт, находящихся заграницей: Global Customer Assistance Service (GCAS) международной платежной системы VISA International и MasterCard Global Service (MCGS) международной платежной системы MaserCard WorldWide, включающие:
- услуги справочной службы;
- услуги по блокировке утерянной/украденной карты;
- срочный выпуск карты взамен утраченной;
- срочная выдача наличных денежных средств в случае утраты карты.;
- Выпуск элитных карт Visa Infinite для VIP-клиентов Вашего банка. Эти карты занимают высшую ступень в иерархии банковских карт платежных систем и предоставляют держателям ряд эксклюзивных программ:
- уникальные условия центра поддержки;
- страховая программа с суммарными страховыми выплатами до 1 000 000 долларов США;
- программа позволяющая получать приоритетные права бронирования столиков в самых известных ресторанах мира, скидки в самых фешенебельных отелях мира, гольф-клубах, агенствах аренды автомобилей, бронирование авиа- и железнодорожных билетов, бронирование бизнес- и VIP-залов в аэропортах Москвы и ряда регионов.
- Программа установки индивидуальных лимитов обслуживания карт за любой период времени по любым типам операций.
- Настройка индивидуальных тарифных планов по каждому типу карт для сегментации клиентской базы и контроля за тенденциями рынка.
3. Оказание эквайринговых услуг
ОАО «Собинбанк» предоставляет полный спектр услуг по эквайрингу:
- Подключение электронных терминалов банка-партнера дает возможность:
- выдавать наличные денежные средства в пунктах выдачи наличных в рублях РФ, долларах США и евро по картам международных платежных систем Visa International, MasterCard WorldWide;
- получать беспроцентное возмещение по операциям.
- Подключение банкоматов фирм-производителей NCR, Diebold, Siemens позволит:
- выдавать наличные рубли РФ, доллары США, евро по картам международных платежных систем Visa International и MasterCard WorldWide;
- пополнять СКС клиента в банкоматах с функцией приема наличных банка-парнера и ОАО «Собинбанк»;
- оплачивать услуги третьих лиц через банкоматы банка-парнера и ОАО «Собинбанк»;
- предоставлять информацию об остатке на карточном счете держателям карт банка-партнера;
- выдавать информацию о последних операциях, осуществленных по карте клиента банка-партнера;
- получать вознаграждение за все успешные операции по картам клиентов сторонних банков в терминалах банка-партнера;
- осуществлять круглосуточный мониторинг банкоматов в режиме реального времени.
- Подключение торгово-сервисных предприятий к приему банковских карт в оплату товаров и услуг с бесплатной установкой оборудования.
4. Оказание дополнительных услуг
Профессиональная команда специалистов Управления пластиковых карт постоянно разрабатывает и внедряет новые услуги для банков-партнеров и их клиентов. На сегодняшний день мы готовы предоставить:
- Программное обеспечение для учета эмиссионных и эквайринговых операций. Данное программное обеспечение обладает широкими функциональными возможностями, а именно: ведение базы данных держателей карточек, мониторинг банкоматов и POS-терминалов, установленных в пунктах выдачи наличных и торгово-сервисных предприятиях, экспорт-импорт данных, формирование отчетов и др.;
- Готовые макеты проводок по операциям клиентов банка-партнера;
- Ежеквартальные формы отчетности для платежных систем и отчет по форме № 250 для предоставления в Банк России;
- Лимит кредитного риска под операции с банковскими картами по всем эмиссионным программам;
- Профессиональные консультации по любым вопросам, касающимся выпуска и обслуживания банковских карт (в том числе ведение расчетов, формирование отчетности, приобретение необходимого оборудования и т.д.);
- Помощь в сборе, обработке и анализе информации о передовых формах и методах претензионной работы.
- Услуги по оформлению необходимых документов для окончательного разрешения спорного вопроса в арбитражном комитете платежной системы (процедуры арбитраж и Compliance);
- Доступ банка-партнера к программному обеспечению процессингового центра ОАО «Собинбанк» в режиме реального времени для просмотра платежных лимитов и списка операций держателей карт банка-партнера за выбранный отчетный период;
- Другие услуги по желанию Вашего Банка.
Все вышеизложенное гарантирует Вашим клиентам высококачественный сервис на всей территории Российской Федерации и в любой другой стране мира.
