Вклады клиентов Собинбанка защищены государством

Собинбанк

Для Индивидуальных предпринимателей

Необходимые документы

Перечень документов, представляемых индивидуальным предпринимателем, в целях открытия счета в АО «Собинбанк»

1. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (форма Р61001/Р61003/61004) или Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе (далее – ИП), зарегистрированном до 1 января 2004 года (форма Р67001).

2. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или Банком – с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиском печати ИП. В случае открытия счета по вкладу (депозиту) допускается представление карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенной банком, обслуживающим счет ИП.

3. Доверенность, выданная в отношении лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, оформленная в нотариальном порядке.

4. Документы, удостоверяющие личность ИП и личности иных лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, либо сведения о реквизитах документов, удостоверяющих личности.I

5. Свидетельство о постановке ИП на учет в налоговом органе.

6. Уведомление о постановке на учет в налоговом органе, подтверждающее постановку на учет в налоговом органе физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (при наличии).

7. Сведения об ИНН, присвоенных лицам, уполномоченным распоряжаться счетом.II

8. Выписка из ЕГРИП. Выписка должна содержать информацию о видах деятельности, осуществляемой ИП (дата выдачи выписки налоговым органом не должна отстоять от даты открытия счета более чем на 14 дней).III

9. Лицензии (патенты) на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), либо сведения о выданных лицензиях (патентах).IV

10. Данные учета ИП в Статрегистре Росстата (обязательно указание присвоенных ЮЛ кодов по ОКПО, ОКАТО, ОКФС, ОКОПФ, ОКОГУ), если таковые данные были получены ИП. Данные представляются в виде уведомления, выданного органом Росстата (копия, заверенная нотариально или подписью ИП или уполномоченного лица с указанием ФИО и печатью ИП), или в виде письма от имени ИП. Документ представляется в одном экземпляре.

11. Заявление на открытие счета по форме АО «Собинбанк» (далее – Банк). Заявление представляется в одном экземпляре.

12. Договор банковского счета / Договор вклада по форме Банка. Документ представляется в двух экземплярах.

13. Оформленная в соответствии с действующим законодательством доверенность на представителя ИП, документ, удостоверяющий личность представителя ИП, копия свидетельства о присвоении ИНН (при наличии) или сведения о присвоенном ИНН представителю ИП. Документы представляются в случае открытия счета (подачи, подписания документов, получения справок и совершения иных действий, связанных с открытием счета) представителем ИП, а также предоставления представителю ИП права распоряжаться счетом.

14. Анкета клиента банка на ИП (при необходимости – дополнительные сведения к Анкете клиента банка, рекомендательные письма).

15. Анкета клиента банка на физическое лицо. Анкеты оформляются на всех физических лиц (кроме самого ИП), имеющих право заключать договор банковского счета и распоряжаться счетом (в том числе, посредством использования системы «Банк-Клиент»).

16. Анкету Бенефициарного владельца.

17. Анкета клиента банка, оформленная на Выгодоприобретателя (при наличии).

18. Опросный лист.

19. Сведения (документы) о финансовом положении.V

20. Сведения о деловой репутации.VI

Анкету клиента банка составить и подписать может ИП, или уполномоченный представитель ИП, или сотрудник Банка, отвечающий за идентификацию.

Банк имеет право дополнительно запрашивать и получать другие документы для установления полноты и достоверности представленных сведений, проверки наличия правоспособности ИП, проведения идентификации ИП, выгодоприобретателя.

Документы, указанные в пп. 1, 3-6, 8, 9, могут быть представлены в одном из двух вариантов:

1) Нотариально заверенные копии.

2) Оригиналы. Изготовление и заверение копий производится уполномоченным сотрудником Банка. За оказание данной услуги взимается комиссионное вознаграждение согласно действующим в Банке Тарифам комиссионного вознаграждения и условиям проведения банковских операций по счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

___________________________________________________________

I В случае представления документа, удостоверяющего личность, представляются копии страниц документа, содержащих дату рождения лица, серию и/или номер документа, дату выдачи документа, дату окончания действия документа (при наличии), наименование органа, выдавшего документ, код подразделения (при наличии), сведения о регистрации лица по месту жительства.

В случае представления сведений о реквизитах документа, удостоверяющего личность, представляется письмо от имени ИП (с предъявлением документа для проверки указанных в письме сведений), содержащее следующие сведения: серия; номер; дата выдачи; орган, выдавший документ (включая код подразделения, при наличии), дата окончания действия документа (при наличии), дата рождения владельца документа, адрес регистрации по месту жительства.

II Копию свидетельства о постановке на учет по месту жительства (при наличии), либо письмо от имени уполномоченного лица с указанием ИНН или с указанием «ИНН неизвестен».

III В зависимости от результата анализа представленных документов возможны исключения из общего правила касательно даты выдачи представляемой выписки. Документ может не представляться, если Банк имеет доступ к сведениям, содержащимся в ЕГРИП.

IV В случае представления сведений о выданных лицензиях, представляется письмо от имени ИП (с предъявлением оригиналов лицензий для проверки указанных в письме сведений), содержащее следующие сведения о лицензиях: серия; номер, регистрационный номер; дата выдачи; орган, выдавший лицензию; дата окончания действия лицензии; вид лицензируемой деятельности.

V Представляются документы или сведения по одному или нескольким пунктам (документы представляются в виде копий, заверенных ИП):

· копии годовой бухгалтерской отчетности, и (или) копии годовой налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

· и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

· и (или) справка об исполнении ИП обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

· и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения ИП своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

· и (или) выписка по расчетному счету (с даты открытия по текущую дату), и (или) бизнес-план, и (или) документы о праве собственности ИП на движимое/недвижимое имущество и т.п. (только для ИП, зарегистрированных в текущем году).

VI Представляются документы или сведения по одному или нескольким пунктам:

· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) об ИП других клиентов Банка, имеющих с ИП деловые отношения;

· и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых ИП находится/ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного ИП.

В случае невозможности представления требуемых отзывов представляется письмо от имени ИП с изложением обстоятельств, в силу которых документы не могут быть представлены.

Ваши предложения
и пожелания

Выберите ваш город:

Банкоматы:

В банкоматах Собинбанка Вы можете снимать и вносить на счет наличные денежные средства, погашать кредиты, оформленные в Банке, оплачивать ЖКУ, вносить платежи в адрес операторов сотовой связи, ТВ и интернет-провайдеров и прочее.
 
Осуществлять снятие наличных денежных средств с расчетной карты АО «Собинбанк» без комиссий Вы можете также, используя банкоматы банков-партнеров.
 
Собинбанк является участником Объединенной расчетной системы (ОРС). Держатели карт Собинбанка могут получать наличные на льготных условиях в банкоматах партнерской сети.

Выберите ваш город:

Выберите ваш город:

Выберите ваш город:

Выберите продукт:

Выберите продукт: